因违规接受保险资金投资信托 建信信托、中信信托遭罚

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(原标题:因违反法规而接受保险基金投资信托建信信托,中信信托受到处罚)

10月8日,北京银行保险监督管理局的官方网站宣布了七项行政处罚决定。记者注意到,其中两个是发给辖区内两家信托公司的,建信信托被罚款40万元,中信信托被罚款70万元。

具体而言,建信信托已于2019年9月24日作出处罚。根据《北京银行保险监督管理条例》 [2019] 34号文,建行信托的主要违法行为是接受保险资金投资管理和监管。单一信任。

中信信托的主要违法行为有两种,即为银行逃避监管,非法接受保险资金投资管理和单一信托提供渠道服务,处罚时间为2019年9月25日。

这两个信托公司的行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的第四十六条,银行金融机构有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令其改正,并处二十万元以上五十万元以下的罚款;情况特别严重或逾期。不予纠正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

具体情况包括:(一)未经董事资格审查任命董事和高级管理人员; (二)拒绝或者阻碍异地监督或者现场检查的; (三)提供虚假或者隐瞒重要事实的报告;(四)未按照规定披露信息的; (五)严重违反审慎操作规则的; (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施。

值得注意的是,这种行政处罚是两个信托主要违反法律法规的事实,涉及违反保险基金投资管理规则和单一信托的事实。

根据2019年6月发布的《中国银保监会办公厅关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》(银保监办[2019] 144号)的有关规定,保险基金不得投资单一基金信托,也不得投资结构化的集合基金信托。

一家信托公司的研发部门的工作人员告诉《国际金融报》,在严格的监督下,信函和保险合作的业务应保持谨慎,并应特别注意合规性问题。其中,保险资金绕过通过信托计划进行监督的问题以及将保险资金投资于“虚假托收”问题就是其中之一。此外,还需要根据监管机构确定的情况来判断其他特定情况。

事实上,不久前,两家信托公司因违反房地产信托业务而受到罚款。

9月11日,北京银行保险监督管理委员会发出的罚单显示,中信信托因违反信托资金规定,被房地产开发企业支付土地出让金,被罚款30万元。建信信托因非法使用信托资金,非法投资“四证”,不完备房地产项目,为房地产开发非法提供资金而支付土地出让金的房地产开发企业,处以90万元罚款。不具备二等资质的企业。

当时,中信信托有关部门负责人告诉《国际金融报》,公司去年必须认真整顿检查结果,进一步严格执行监管要求,防范财务风险,努力为客户服务。实体经济。

信托行业中有些人告诉《国际金融报》,从监管政策和信托行业罚款的角度来看,2019年继续对2018年进行严格监管。2019年的严格监管更具针对性,例如限制房地产信托业务和制约了渠道业务的发展。这不仅是对宏观经济调控的要求,也是对资产管理新法规的要求。大趋势是不可避免的。